Comment fonctionne PersoGest ?
Chez PersoGest, chaque dossier est traité de manière individuelle afin de garantir une analyse personnalisée, sérieuse et adaptée à votre situation.
Afin d'assurer un accompagnement de qualité, chaque demande suit un processus précis.
📩 Étape 1 – Premier contact
La première étape consiste à nous contacter.
Vous pouvez nous joindre par e-mail ou via le formulaire de contact disponible sur notre site internet.
Nous prendrons connaissance de votre demande et répondrons à vos premières questions si nécessaire.
📄 Étape 2 – Formulaire de première demande
Afin de mieux comprendre votre situation, un formulaire de première demande est disponible en téléchargement en haut sur la page d'accueil.
Ce document permet de recueillir les informations essentielles concernant votre situation financière ainsi que vos attentes.
Le formulaire devra être complété avec le plus grand soin avant de nous être retourné par e-mail.
Selon votre demande, certains documents complémentaires pourront également être demandés afin de réaliser une étude complète.
Vous pouvez également télécharger directement le formulaire depuis cette page si vous souhaitez préparer votre demande dès maintenant.
🔍 Étape 3 – Étude préalable
À réception de votre formulaire, PersoGest effectue une première étude afin de vérifier que votre demande relève bien des services proposés.
Cette étape permet également d'évaluer la complexité de votre dossier et le temps de travail estimé.
L'envoi du formulaire ne vaut pas acceptation automatique de votre demande.
💶 Étape 4 – Devis personnalisé
Si votre demande peut être prise en charge, un devis personnalisé vous sera adressé.
Le montant de ce devis est établi à partir d'une estimation du temps de travail nécessaire à l'étude de votre dossier, sur la base d'un tarif de 30 € TTC par heure de travail estimée.
Le devis précise notamment :
- le temps de travail estimé ;
- le montant total de la prestation ;
- les prestations comprises dans l'étude.
Aucune prestation ne débute sans votre accord préalable et sans réception du paiement.
✅ Étape 5 – Validation
Après réception du devis, vous êtes libre de l'accepter ou de le refuser.
En cas d'acceptation, et de paiement, votre dossier est inscrit dans notre planning de traitement.
📊 Étape 6 – Analyse personnalisée
Votre dossier fait ensuite l'objet d'une étude approfondie.
Selon votre situation, l'analyse peut notamment porter sur :
- vos revenus ;
- vos charges fixes ;
- vos dépenses variables ;
- vos crédits ;
- vos dettes éventuelles ;
- votre reste à vivre ;
- votre capacité d'épargne ;
- vos habitudes budgétaires ;
- vos objectifs financiers.
Chaque dossier est traité individuellement afin de garantir une analyse sérieuse et adaptée à votre situation.
📝 Étape 7 – Rédaction du rapport
À l'issue de l'analyse, un rapport personnalisé est rédigé.
Celui-ci comprend notamment :
- une synthèse de votre situation ;
- les points positifs de votre budget ;
- les difficultés identifiées ;
- des explications détaillées ;
- des recommandations adaptées à votre situation.
Chaque rapport est relu avec attention avant son envoi.
📧 Étape 8 – Transmission de votre rapport
Une fois finalisé, votre rapport vous est transmis par voie électronique.
Vous disposez ainsi d'un document clair et personnalisé que vous pourrez conserver.
🤝 Étape 9 – Orientation vers un professionnel (si nécessaire)
Certaines demandes peuvent nécessiter l'intervention d'un professionnel spécialisé.
Lorsque cela est nécessaire, PersoGest pourra vous orienter vers le professionnel le plus adapté à votre situation (par exemple un courtier, un expert-comptable, un avocat ou un travailleur social).
Cette orientation a pour objectif de vous permettre de poursuivre vos démarches dans les meilleures conditions.
🔒 Confidentialité
Toutes les informations que vous nous communiquez sont traitées avec la plus grande confidentialité.
Les documents transmis sont exclusivement utilisés dans le cadre de l'étude de votre dossier et ne sont jamais communiqués à des tiers sans votre accord, sauf obligation légale.
📌 Notre engagement
Chez PersoGest, chaque client bénéficie :
- d'une étude entièrement personnalisée ;
- d'une tarification transparente ;
- d'un accompagnement sérieux et confidentiel ;
- d'explications claires et compréhensibles ;
- d'un rapport détaillé et adapté à sa situation.
Notre objectif est de vous aider à mieux comprendre votre budget, à identifier les pistes d'amélioration et à vous accompagner dans vos projets financiers, tout en respectant les limites de notre domaine d'intervention.